Materi ini dimaksudkan untuk tujuan informasi umum dan pendidikan saja. Strategi investasi yang disebutkan tidak cocok untuk semua orang. Setiap investor perlu meninjau strategi investasi untuk situasi tertentu sebelum membuat keputusan investasi apa pun.
Semua ekspresi pendapat dapat berubah tanpa pemberitahuan sebagai reaksi terhadap perubahan kondisi pasar, ekonomi, atau politik. Data yang terkandung di sini dari penyedia pihak ketiga diperoleh dari sumber yang dianggap dapat dipercaya. Namun keakuratan, kelengkapan atau keandalannya tidak dapat dijamin.
Informasi ini bukan merupakan rekomendasi khusus atau nasihat perpajakan, hukum, atau investasi individual. Peraturan perpajakan dapat berubah, baik secara prospektif maupun retroaktif. Apabila nasihat khusus diperlukan atau sesuai, individu harus menghubungi penasihat pajak dan investasi profesionalnya atau profesional lainnya (CPA, Perencana Keuangan, Manajer Investasi, Pengacara Properti) untuk membantu menjawab pertanyaan tentang situasi atau kebutuhan tertentu sebelum mengambil tindakan berdasarkan informasi ini.
Berinvestasi melibatkan risiko, termasuk kehilangan pokok.
Baik strategi pemanenan rugi pajak, maupun diskusi apa pun di sini, tidak dimaksudkan sebagai nasihat perpajakan dan Charles Schwab & Co., Inc. tidak menyatakan bahwa konsekuensi pajak tertentu akan diperoleh. Pemanenan rugi pajak mempunyai risiko tertentu, termasuk implikasi pajak yang tidak diinginkan. Investor harus berkonsultasi dengan penasihat pajak mereka dan merujuk ke situs web Internal Revenue Service (IRS) di irs.gov tentang konsekuensi dari pemanenan rugi pajak.
Catatan: (A) pemanenan rugi pajak tidak berguna dalam rekening pensiun seperti 401(k) atau IRA, karena kerugian yang dihasilkan dalam rekening penangguhan pajak tidak dapat dikurangkan. (B) Terdapat pembatasan dalam menggunakan jenis kerugian tertentu untuk mengimbangi keuntungan tertentu: Kerugian jangka panjang pertama-tama akan diterapkan pada keuntungan jangka panjang; kerugian jangka pendek akan diterapkan pada keuntungan jangka pendek. Jika terdapat kelebihan kerugian dalam satu kategori, hal ini dapat diterapkan pada keuntungan jenis mana pun. (C) Saat melakukan jenis transaksi ini, Anda juga harus mengetahui aturan penjualan cucian, yang menyatakan bahwa jika Anda menjual sekuritas dalam keadaan rugi dan membeli sekuritas yang sama atau “secara substansial identik” dalam waktu 30 hari sebelum atau setelah penjualan, kerugian tersebut biasanya tidak diperbolehkan untuk tujuan pajak penghasilan saat ini.
Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan.
Penyeimbangan kembali tidak melindungi kerugian atau menjamin bahwa tujuan investor akan tercapai. Penyeimbangan ulang dapat menyebabkan investor menanggung biaya transaksi dan, ketika akun non-pensiun diseimbangkan kembali, peristiwa kena pajak dapat terjadi yang dapat memengaruhi kewajiban pajak Anda.
Pusat Penelitian Keuangan Schwab adalah sebuah divisi dari Charles Schwab & Co., Inc.
Strategi Perencanaan Pajak yang Perlu Dipertimbangkan Sebelum Akhir Tahun
