Materi ini dimaksudkan untuk tujuan informasi umum dan pendidikan saja. Hal ini tidak boleh dianggap sebagai rekomendasi individual atau saran investasi yang dipersonalisasi. Sekuritas, produk investasi, dan strategi investasi yang disebutkan tidak cocok untuk semua orang. Setiap investor perlu meninjau strategi investasi untuk situasi tertentu sebelum membuat keputusan investasi apa pun.
Semua ekspresi pendapat dapat berubah tanpa pemberitahuan sebagai reaksi terhadap perubahan kondisi pasar, ekonomi atau politik. Data yang terkandung di sini dari penyedia pihak ketiga diperoleh dari sumber yang dianggap dapat dipercaya. Namun keakuratan, kelengkapan atau keandalannya tidak dapat dijamin.
Berinvestasi melibatkan risiko, termasuk kehilangan pokok.
Informasi ini bukan merupakan rekomendasi spesifik, nasihat perpajakan individual, hukum, atau investasi. Peraturan perpajakan dapat berubah, baik secara prospektif maupun retroaktif. Apabila nasihat khusus diperlukan atau sesuai, individu harus menghubungi penasihat pajak dan investasi profesionalnya atau profesional lainnya (CPA, Perencana Keuangan, Manajer Investasi, Pengacara Properti) untuk membantu menjawab pertanyaan tentang situasi atau kebutuhan tertentu sebelum mengambil tindakan berdasarkan informasi ini.
Sekuritas pendapatan tetap akan mengalami peningkatan kehilangan pokok selama periode kenaikan suku bunga. Investasi pendapatan tetap memiliki berbagai risiko lain termasuk perubahan kualitas kredit, penilaian pasar, likuiditas, pembayaran di muka, pelunasan dini, peristiwa perusahaan, konsekuensi pajak, dan faktor lainnya.
Investasi dalam dana pasar uang tidak diasuransikan atau dijamin oleh Federal Deposit Insurance Corporation atau lembaga pemerintah lainnya. Meskipun reksa dana pasar uang berupaya mempertahankan nilai investasi Anda pada $1,00 per saham, ada kemungkinan Anda kehilangan uang dengan berinvestasi di reksa dana pasar uang.
Strategi diversifikasi, alokasi aset, dan penyeimbangan kembali tidak menjamin keuntungan dan tidak melindungi terhadap kerugian di pasar yang sedang menurun.
Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan.
Risiko REIT serupa dengan risiko yang terkait dengan kepemilikan langsung atas real estat, seperti perubahan nilai real estat dan pajak properti, suku bunga, arus kas aset real estat yang mendasarinya, penawaran dan permintaan, serta keterampilan manajemen dan kelayakan kredit penerbit.
Penyeimbangan kembali tidak melindungi kerugian atau menjamin bahwa tujuan investor akan tercapai. Penyeimbangan ulang dapat menyebabkan investor menanggung biaya transaksi dan, ketika akun non-pensiun diseimbangkan kembali, peristiwa kena pajak dapat terjadi yang dapat memengaruhi kewajiban pajak Anda.
Obligasi bebas pajak belum tentu merupakan investasi yang cocok untuk semua orang. Informasi terkait status bebas pajak suatu sekuritas (federal dan dalam negara bagian) diperoleh dari pihak ketiga, dan Charles Schwab & Co., Inc. Schwab tidak menjamin keakuratannya. Penghasilan bebas pajak dapat dikenakan Pajak Minimum Alternatif (AMT). Apresiasi modal dari dana obligasi dan obligasi yang didiskontokan mungkin dikenakan pajak negara bagian atau lokal. Keuntungan modal tidak dikecualikan dari pajak pendapatan federal.
Strategi tangga obligasi, bergantung pada jenis dan jumlah sekuritas di dalamnya, mungkin tidak menjamin diversifikasi portofolio investasi Anda secara memadai. Potensi kurangnya diversifikasi ini dapat mengakibatkan meningkatnya volatilitas nilai portofolio Anda. Dibandingkan dengan produk dan strategi pendapatan tetap lainnya, penerapan strategi tangga obligasi berpotensi menghasilkan reinvestasi di masa depan dengan tingkat bunga yang lebih rendah dan mungkin memerlukan investasi minimum yang lebih tinggi untuk menjaga efektivitas biaya.
Pusat Penelitian Keuangan Schwab adalah sebuah divisi dari Charles Schwab & Co., Inc.
Resolusi Keuangan Tahun Baru | Charles Schwab
